中世传承研究院举办2026家族财富传承“大家谈”主题沙龙活动

9月29日下午，由中世家族财富传承与管理研究院主办的2026家族财富传承“大家谈”活动在青岛三叠室举行。来自智库机构、家族办公室、跨境服务机构、信托机构、法律服务机构等财富管理与传承赛道的资深专家齐聚一堂，围绕家族有序传承、家企风险隔离、离岸合规管理、跨代财富治理等话题交流研讨。活动由中世传承研究院执行院长李晶鑫主持。

李晶鑫院长在致辞中表示，家族财富传承绝非单一的资产交接，而是融合财富保全、企业治理、家风文脉、代际接续的系统性工程。当前国内高净值家族正迈入集中传承周期，家族财富管理与传承服务行业取得快速发展的同时，仍存在产品单一化、服务碎片化、机构金融化、生态岛屿化等问题。他希望以本次活动为契机，凝聚专业共识、厘清行业痛点，构筑专业高地、融合服务生态，推动家族服务从单一化走向系统化，实现生态互通、抱团发展，以满足广大财富家族“一站式、强保密、高格局、安全性、前瞻性”的服务需求，聚合起强大的专业力量，助力本土家族财富服务取得跨越式发展。

与会嘉宾结合各自深耕的专业领域与一线实践经验，分享了对行业现状与传承实践的观察和思考。

浩盟家办（青岛）合伙人董娜围绕跨境家族办公室的服务落地提出两点建议。她认为，当前市场不缺精美的架构方案，缺的是完整的落地闭环，跨境型家办应建立“需求诊断—家族共识—方案审议—协同执行—动态监测—退出交接”的标准化服务流程，明确每一步的责任主体、交付物与时间节点；行业还应确立清晰分工，家办负责统筹与利益冲突把关，律师、税务师出具独立意见，持牌机构管理资产，做到“不持牌不资金，不专业不拍板”，构建“家办统筹、专家决策、持牌执行”的服务生态。

森瑞家办执行董事郑体健认为，家族办公室概念提出多年，在国内仍处于摸索发展期：需求端，中国正处于创一代交班期，前期粗放式财富积累使部分家族在精细化管理和运作上意识不足、意愿不强；供给端，从业队伍的专业能力、综合技能与经验积累仍有欠缺。他判断，随着中国经济向精密型升级、新富阶层认知与文化水平提升，行业前景广阔，将有更多家族以需求为动机内部孵化单一家办，形成标杆示范；待真正国际化家办商业模式日趋成熟、资本与人才不断涌入，中国家办行业才会迎来真正的春天。从这个意义上讲，我们是这个行业的先行者，大家都在进行务实的或者破冰式的探索。

中世传承研究院副秘书长周姗结合近期多家家族办公室联合专项研讨成果复盘指出，当前专业服务的核心价值已从单一“产品供给”，转向家企风险治理、跨境资产合规、身份税务统筹、跨代权属传承的一体化综合解决方案。她表示，市场虽不乏框架性、理念化的顶层方案，但真正贴合监管规则、适配属地政策、能够完整落地闭环的精细化综合服务依然稀缺；财富传承的本质，是法律逻辑、合规思维与长期责任的结合，顶层设计必须落地为可核验、可执行、可追溯的合规路径。

山东普益家办执行董事闫洪伟认为，家族传承从来不是简单的财富交接，而是财富、治理、人文、精神的多维接续。财富是家族延续的基石，治理是家业长青的框架，价值观才是真正要传承的核心；资产只是“物”，家族永续靠的是人、规则与文化。唯有让财富有序传承、治理落地生根、家风代代不息，才能助力家族跨越“富不过三代”的桎梏，实现生生不息的永续发展。

华鑫家办（山东）执行董事杨建华提出，财富有攻守，世代有相传，高净值家庭的传承不是简单的资产过户，而是用法律、财税、信托等工具筑牢底盘，让财富与家风行稳致远；传承失败的主要原因，输就输在“没共识、没准备”。在他看来，真正的家族传承由“人、财、家、业”四个维度构成，缺一不可：接班人既要有能力更要有意愿，培养比安排更重要；家企资产做好隔离与法税合规；以家族宪章、家族会议让价值观成为制度；股权架构与顶层设计要交得出，更要接得住。

中世传承研究院研究员潘红燕结合近二十年审判工作经历表示，家族财富传承的核心，不只是财富如何配置和传递，更在于财富能否安全、稳定、可持续地传承。她强调，企业家刑事风险防范是一个重要抓手，要将法律服务前移至企业经营和家族治理前端，防止经营风险向企业家个人及家族财富传导；家族财富管理具有高度综合性，单一专业难以满足客户全部需求，需要法律、税务、信托、保险、投资及家族治理等领域优势互补、资源共享，共同为客户提供系统化、可落地的传承方案。

芮亿家办（青岛）执行董事尤玉洁在交流中表示，家族财富传承是一项有情怀的事业，培养客户信任、开展市场教育、提供服务都需要长期投入，各服务板块应有标准化脚本，并加强对企业家的引导与培训。她认为，行业各方应以开放态度开展合作，根据客户实际需要侧重推荐服务项目。

众成清泰律师事务所家族财富业务中心合伙人李春萍结合自身执业与家族实业、海外经营的双重阅历，认为家族传承服务不能局限于法律、税务、保险、信托等单一维度，做好家办业务需要兼具企业家思维，站在经营者视角共情客户，建立同频的认知基础，才能赢得客户发自内心的信赖与敬重。她还建议，家族财富传承管理业务除吸收财务、法律、保险专家之外，最好也吸纳一些具有企业管理经验的专业人士。

陆家嘴信托陈锡涛经理谈到，财富管理虽是老话题，但客户分层日益明显：高净值客户专业能力相对不足，需要专业机构打理；超高端客户自身资源丰富、对耕耘领域充满自信，管理财富有很强自主性，家办要打动这类客户，需经过长期交往、交流、磨合方能建立信任。他认为，传承是他益安排，需要可靠的制度保障与法律支持，先期规划合规、合理才能走得远；超高端客户的规划多为单独定制，且不以设立机构的灭失而终止。资产类型上，客户关注早已从现金投资扩展到股权、知识产权、书画艺术品等多元财产及收益权，财富管理区域也打破境内外限制，机构须具备全球视野，对各国财税政策有清晰把握。

中世传承研究院投资项目分析师高争就书画艺术品传承话题进行分享，他认为书画艺术品早已超越审美与投资属性，成为高净值家庭承载物质财富与家族文脉的双重载体；行业非标属性强、权属隐蔽性高，从购置交易、长期保管到代际传承的全链条，暗藏真伪纠纷、权属混同、资产外流等多重法律风险。书画等高端艺术品传承绝非物品的简单传递，需依托专项遗嘱、遗产管理人、艺术品家族信托、家族基金会等多元法律工具，精准锁定传承路径、隔离婚姻变动风险、避免藏品拆分流失，让书画藏品真正成为跨越代际的家族精神坐标。

青岛市不良资产处置协会秘书长王超从不良资产处置视角观察到，许多家族企业的荣辱兴败表明，做好资产负债规划、家企风险隔离的企业才能得以长久传承。他还指出，债权资产在现金管理、企业财务应用、家族资产配置、企业收并购及重组重整投资等维度，都是一类不容忽视的资产选择。

自由交流环节，与会专家围绕客户认知教育、机构协同等话题展开讨论，普遍认为家族财富服务涉及法律、财税、家族治理、企业传承、资产规划、子女教育、健康保障、跨境规划等多个方面，单一机构难以独立满足客户全部需求，行业应秉持开放态度、各守专业边界、取长补短、共建生态，助力半岛家族财富传承原理服务体系不断完善。